- Сообщения
- 4.422
- Реакции
- 4.926
В Сбербанке заявили о необходимости законодательно усилить два направления: выдачу наличных в офисах и борьбу с инфраструктурой мошеннических звонков. Сейчас выдача денег в кассах не попадает под антифрод-регулирование, хотя именно там клиенты под влиянием злоумышленников снимают крупные суммы. В банке уже используют внутренние регламенты, сотрудники опрашивают подозрительных клиентов, привлекают полицию и родственников, но нужны единые правила для всех кредитных организаций.
Второй блок, симбоксы и серые сим-карты. По словам представителя банка, система до сих пор не позволяет оперативно выявлять и блокировать оборудование, через которое идут звонки мошенников. Нет системного анализа, как сим-карты попадают к злоумышленникам, включая оформление на умерших и использование дропов. Без понимания объёмов серого рынка и уязвимостей сложно выстроить защиту.
Отдельно подняли вопрос криптовалют, основного инструмента вывода украденных средств. Их регулирование нужно рассматривать с точки зрения антифрода. Глава ВТБ поддержал идею дать банкам больше полномочий для экстренных мер, включая ограничение выдачи наличных дропам в офисах. Конкретных цифр периодов охлаждения или лимитов, пока никто не называет, но дискуссия переходит в практическую плоскость.